Il prodotto d’investimento assicurativo promuove una pluralità di caratteristiche ambientali, sociali e di governance (“caratteristiche ESG”), prevedendo una componente di investimento collegata a 66 OICR esterni, di cui 62 promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali in linea con quanto previsto dall’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088, mentre 4 perseguono obiettivi di investimento sostenibile ai sensi dell’articolo 9 del già menzionato Regolamento. 

Sono inoltre presenti opzioni di investimento collegate a 17 ETF, di cui 16 promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali in linea con quanto previsto dall’articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088, mentre 1 persegue obiettivi di investimento sostenibile ai sensi dell’articolo 9 del già menzionato Regolamento.

UniCredit Life Insurance S.p.A. per i prodotti di investimento assicurativo collegati direttamente a fondi esterni (OICR/ETF), organizza l’offerta finanziaria e la relativa attività di gestione in modo da mettere a disposizione dei clienti delle macrocategorie di OICR/ETF classificati come “sostenibili” (Art. 8 / Art. 9 SFDR), tali da permettere la costruzione di una asset allocation coerente con qualsiasi profilo di rischio/rendimento adeguato alle possibili preferenze di sostenibilità dei clienti.
 

Nello specifico, in coerenza con il documento “Politica di Integrazione dei rischi di sostenibilità nel processo decisionale in materia di investimenti”, la Compagnia implementa una strategia di “investitore responsabile”, con l’obiettivo di proteggere le attività finanziarie alla base degli impegni nei confronti degli assicurati e di creare valore finanziario ed extra-finanziario.

Gli OICR e gli ETF “sostenibili” adottano un’analisi che tiene in considerazione fattori quali, ad esempio:

• l’integrazione di elementi ambientali e sociali nella strategia e nelle politiche aziendali;
• la solidità della struttura di corporate governance, valutata tramite la politica di prassi di buona governance adottata dalle rispettive SGR;
• l’esposizione ai rischi reputazionali dell’azienda e gli strumenti di risk management di cui si sia dotata.

Le opzioni di investimento offerte al cliente dal presente prodotto d’investimento assicurativo prevedono investimenti indiretti tramite OICR esterni e/o tramite ETF. Alcuni di questi, promuovendo caratteristiche ambientali e sociali o con obiettivi d’investimento sostenibili, vanno a comporre l’offerta “sostenibile”.

Di seguito, il dettaglio del numero delle opzioni di investimento di cui sopra.

Il prodotto può investire in un numero massimo di 25 fondi; tale limite può essere superato a seguito di operazioni di switch automatico parziale nell’ambito di attività di gestione e salvaguardia della Compagnia.

Il prodotto promuove caratteristiche ambientali o sociali in quanto consente di selezionare opzioni d’investimento che presentano tali caratteristiche. Affinché il prodotto possa promuovere in concreto tali caratteristiche è tuttavia necessario:

- selezionare la/e relativa/e opzione/i d’investimento sostenibile;

- che almeno una di tali opzioni venga mantenuta per l’intera durata del contratto

Il prodotto mette quindi a disposizione il 66% (78 fondi su un totale di 118) di opzioni di investimento che perseguono caratteristiche ambientali o sociali ed il 4% (5 fondi su un totale di 118) di opzioni di investimento che hanno come obiettivo investimenti sostenibili per un totale del 70% di opzioni d’investimento selezionabili.

Per garantire nel continuo la promozione delle caratteristiche ambientali e sociali del prodotto d’investimento assicurativo selezionate dal cliente, UniCredit Life Insurance S.p.A. verifica periodicamente che tutti gli OICR e gli ETF “sostenibili” in portafoglio siano classificati dalle rispettive SGR come articolo 8, ossia promuovano caratteristiche ambientali e/o sociali, oppure come articolo 9, cioè perseguano obiettivi di investimento sostenibile.

UniCredit Life Insurance S.p.A., per individuare la classificazione degli OICR/ETF come articolo 8 (prodotti finanziari che promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali) o come articolo 9 (prodotti finanziari che perseguono obiettivi di investimento sostenibile), ai sensi del Regolamento (UE) 2019/2088 si avvale delle informazioni fornite da Morningstar Inc.

La Compagnia verifica periodicamente la classificazione dei fondi esterni collegati al prodotto, al fine di mantenere aggiornata la composizione delle macrocategorie sostenibili previste dal prodotto.

Maggiori informazioni sulle metodologie relative alle caratteristiche ambientali o sociali sono reperibili sul sito web di Morningstar Inc. (www.morningstar.it) all’interno della pagina “Metodologia” della sezione “Chi siamo”.

UniCredit Life Insurance S.p.A., al fine di garantire il soddisfacimento delle caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto d’investimento assicurativo, effettua un monitoraggio dei dati di classificazione degli OICR/ETF ricevuti da Morningstar Inc., che ne desume la classificazione sulla base dell’analisi dei prospetti delle SGR di appartenenza dei fondi esterni.

Maggiori informazioni su fonti, misure adottate e modalità di trattamento dei dati sono consultabili sul sito web di Morningstar Inc. (www.morningstar.it).

UniCredit Life Insurance S.p.A., nell’ambito del controllo della classificazione di sostenibilità degli OICR/ETF sottostanti, effettua una verifica periodica dei dati forniti da Morningstar Inc.

Per eventuali limitazioni delle metodologie e dei dati di cui, rispettivamente, alle sezioni “Metodologie relative alle caratteristiche ambientali o sociali” e “Fonti e trattamento dei dati”, si rimanda al sito di Morningstar Inc. (www.morningstar.it), all’interno della pagina “Metodologia” della sezione “Chi siamo”. 

Coerentemente con il proprio approccio orientato alla sostenibilità, UniCredit Life Insurance S.p.A. si impegna nella commercializzazione anche di prodotti che prendono in considerazione i principali effetti negativi, tramite le politiche di dovuta diligenza attuate dalle Fundhouse e SICAV degli OICR/ETF sottostanti ai prodotti.

Maggiori informazioni sono consultabili sul sito web della Compagnia (www.unicreditlife.it), nella sezione “Finanza etica e sostenibile” (i.e., "Mancata presa in considerazione degli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità").

Le Politiche di Impegno adottate da UniCredit Life Insurance S.p.A. ai sensi dell’articolo 3 octies della direttiva 2007/36/CE, con specifico riferimento al prodotto di investimento in oggetto, non fanno parte della strategia di investimenti ambientali o sociali, se non indirettamente tramite le politiche specifiche delle singole SGR che gestiscono gli OICR/ETF che compongono il portafoglio.

L’eventuale utilizzo di indici di riferimento per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario è strettamente correlato alla specifica configurazione di ciascuna opzione di investimento selezionabile per il prodotto oggetto di tale informativa. Per maggiori informazioni, si rimanda all’informativa precontrattuale di ogni OICR/ETF presente nella specifica sezione del sito web.